Jahresbericht Echtgeld-Depot 2024
Das Jahr 2024 brachte meinem Portfolio beeindruckende Erfolge: Über 79.600 EUR Zuwachs, angetrieben durch starke Kurserfolge (Meta +76%, Apple +39%) und über 15.000 EUR an Dividenden und Zinsen. Zusätzlich steuerten Optionsprämien fast 500 EUR bei. Für 2025 plane ich, verstärkt in einkommensorientierte Sammelanlagen zu investieren und durch die Kündigung meiner privaten Rentenversicherung zusätzliches Kapital ins Depot einzubringen. Mit diesem Fokus strebe ich stabilere Cashflows und nachhaltiges Wachstum an.
1/3/20255 min read
Ein sehr erfolgreiches Jahr 2024 – Meine Performance im Überblick
Das Jahr 2024 war ein bemerkenswertes Jahr für mein Portfolio. Dank gezielter Investments und einer stabilen Dividendenstrategie konnte ich eine beeindruckende Entwicklung verzeichnen. Zum Jahresbeginn, am 31.12.2023, lag der Depotwert bei 242.014,31 EUR. Durch verschiedene Einflussfaktoren stieg der Wert bis zum 31.12.2024 auf stolze 321.625,70 EUR – ein Zuwachs von über 79.600 EUR!
Hier sind die Hauptbestandteile dieser Entwicklung:
Kurserfolge: 47.620,48 EUR
Realisierte Kurserfolge: 3.375,82 EUR
Cashflow: 15.169,25 EUR
Gebühren: -101,47 EUR
Steuern: -593,24 EUR
Cash-Fremdwährungsgewinne: 230,65 EUR
Performanceneutrale Bewegungen: 13.909,89 EUR
Kurserfolge – Wachstum und starke Performance
Das Jahr 2024 brachte beeindruckende Kurserfolge, die das Portfolio maßgeblich voranbrachten. Viele meiner Positionen profitierten von einem positiven Marktumfeld und entwickelten sich außergewöhnlich stark. Hier die Ergebnisse aus dem aktuellen Screenshot:
Meta (Facebook): Der Wert stieg um 76,29% und trug mit einem Zuwachs von 14.587,67 EUR maßgeblich zur Gesamtperformance bei.
Apple: Mit einem Kurswachstum von 38,66% konnte Apple einen Kurserfolg von 9.537,62 EUR beisteuern.
ProShares Trust – ProShares Bitcoin Strategy ETF: Ein absoluter Gewinner mit einem 97,77%-Anstieg, der 3.419,87 EUR einbrachte.
Amazon: Dieser E-Commerce-Riese legte 171,43% zu und brachte einen Kurserfolg von 3.373,65 EUR.
Microsoft: Das Softwareunternehmen überzeugte mit einem Anstieg von 53,92% und einem Beitrag von 3.373,65 EUR zum Portfolio.
Alphabet (Google): Mit einem Wachstum von 44,19% generierte Alphabet einen Zuwachs von 2.770,30 EUR.
British American Tobacco: Obwohl eher defensiv, wuchs der Wert um 31,89% und steuerte 2.241,64 EUR bei.
CD Projekt: Der Gaming-Spezialist legte 67,90% zu und brachte einen Kurserfolg von 2.198,64 EUR.
Munich RE: Mit einem Wachstum von 36,24% erzielte dieser Versicherungswert einen Kurserfolg von 1.289,44 EUR.
AT & T Inc.: Trotz seines defensiven Charakters zeigte AT&T ein solides Wachstum von 53,96% und generierte 1.180,36 EUR.
Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF: Der ETF wuchs um 25,65% und erzielte einen Zuwachs von 1.135,31 EUR.
Die Kurserfolge spiegeln die Stärke eines breit diversifizierten Portfolios wider. Wachstumswerte wie Meta, Amazon und Microsoft trugen mit ihren beeindruckenden Gewinnen entscheidend zur Performance bei. Trotz der starken Kurserfolge plane ich, nach und nach die Einzelwerte abzubauen und in einkommensorientierte Sammelanlagen zu reinvestieren – zugunsten eines stabileren und besseren Cashflows.
Dividendenzahlungen 2024 (sortiert nach Alphabet)
1&1 Drillisch AG: 0,08 EUR
AbbVie Inc.: 47,12 EUR
Aberdeen Diversified Income and Growth Trust plc: 1.523,95 EUR
Aberdeen Global Premier Property: 94,73 EUR
Aberdeen Standard Global Infrastructure Income Fund: 400,12 EUR
ALIBABA: 80,62 EUR
Alphabet: 21,40 EUR
Altria: 191,07 EUR
Apple: 131,26 EUR
Ares Capital Corporation: 178,69 EUR
AT & T Inc.: 141,07 EUR
Bancroft Fund Ltd.: 81,44 EUR
Barings Corporate Investors: 290,18 EUR
BlackRock Capital and Income Fu: 114,42 EUR
BlackRock Enhanced Equity Dividend Trust: 251,75 EUR
BlackRock Health Sciences Trust: 120,60 EUR
BlackRock Science and Technology: 282,68 EUR
BlackRock Utilities, Infrastructure & Power Opportunities Trust: 339,42 EUR
BP: 12,31 EUR
British American Tobacco Indus: 550,99 EUR
CANADIAN BANC CORP: 219,00 EUR
CD Project: 27,84 EUR
COCA-COLA: 9,71 EUR
Cohen & Steers Total Return Realty Fund, Inc.: 155,51 EUR
DIVERSIFIED ROYALTY: 141,23 EUR
EXCHANGE INCOME CORP.: 53,37 EUR
FACEBOOK: 41,22 EUR
Fielmann AG: 1,44 EUR
First Trust MLP and Energy Income Fund: 124,00 EUR
Flaherty & Crumrine Preferred Income Opportunity Fund Inc.: 193,58 EUR
FLOW TRADERS: 15,00 EUR
Foresight Solar Fund Limited: 202,00 EUR
Gladstone Capital Corporation: 110,85 EUR
Glencore: 12,26 EUR
Global X Cannabis ETF: 3,22 EUR
Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF: 581,67 EUR
Imperial Brands PLC: 138,04 EUR
Iron Mountain: 49,17 EUR
IS.DJ AS.PAC.S.D.30 U.ETF: 78,98 EUR
iShs-JPM.$ EM Bond U.ETF: 54,96 EUR
iShs-UK Dividend UCITS ETF Registered Shares GBP (Dist)ON: 98,42 EUR
iShs-EV Dividend UCITS ETF: 51,36 EUR
John Hancock Preferred Income Fund III: 122,17 EUR
John Hancock Premium Dividend Fund: 91,66 EUR
John Hancock Tax-Advantaged Dividend Income Fund: 153,28 EUR
Lang & Schwarz AG: 33,00 EUR
Lazard Global Total Return and Income Fund, Inc.: 281,91 EUR
Main Street Capital: 82,92 EUR
McDonald's: 7,13 EUR
Medical Properties Trust, Inc.: 97,67 EUR
Microsoft: 109,65 EUR
Munich RE: 110,44 EUR
NextEnergy Solar Fund Limited: 74,27 EUR
Nuveen Nasdaq 100 Dynamic Overwrite Fund: 255,70 EUR
Nuveen Preferred & Income Opportunities Fund: 65,29 EUR
Omega Healthcare DE: 101,71 EUR
Omega Healthcare Investors, Inc.: 123,63 EUR
Ping An Insurance: 28,34 EUR
Porsche SE: 198,61 EUR
Procter & Gamble: 69,44 EUR
ProShares Trust – ProShares Bitcoin Strategy ETF: 1.906,27 EUR
Prospect Capital Corporation: 65,17 EUR
Realty Income Corporation: 289,16 EUR
Reaves Utility Income Fund: 68,57 EUR
RiverNorth Specialty Finance Corporation: 208,03 EUR
Schaeffler AG: 46,39 EUR
Sequoia Economic Infrastructure Income Fund Limited: 97,61 EUR
Shell: 330,91 EUR
Starbucks: 56,18 EUR
Tekla Healthcare Investors: 569,44 EUR
The Gabelli Dividend & Income Trust: 61,07 EUR
The India Fund, Inc.: 253,49 EUR
The Swiss Helvetia Fund Inc.: 245,77 EUR
Thornburg Income Builder Opportunities Trust: 115,69 EUR
Vanguard High Dividend ETF: 124,44 EUR
Verizon: 123,47 EUR
VipShop: 40,12 EUR
Gesamtsumme Dividenden 2024: 13.952,00 EUR
Zusätzliche Einnahmen – Zinsen und Optionen
Neben den Dividenden und Kurserfolgen konnte ich im Jahr 2024 auch von Zinszahlungen und Optionsprämien profitieren. Diese zusätzlichen Einnahmen sind ein wichtiger Baustein meines Portfolios und tragen erheblich zur Liquidität bei.
Zinseinnahmen:
Bondora: 193,13 EUR
Trade Republic: 195,93 EUR
Freedom24: 91,31 EUR
Optionsprämien:
Europäische Werte: 146,00 EUR
US-Werte: 346,93 EUR (bereits in Euro umgerechnet)
Insgesamt beliefen sich die Einnahmen aus Zinsen und Optionen auf 973,30 EUR. Diese zusätzlichen Erträge zeigen, wie wichtig eine vielseitige Strategie ist, die verschiedene Einkommensquellen nutzt. Sie ergänzen die Dividenden und tragen dazu bei, den Cashflow weiter zu stabilisieren. Mein Plan ist es vorallem 2025 mit einer richtigen Einkommenstrategie 2000 Euro Optionsprämie zu generieren.
Performanceneutrale Bewegungen und Ausblick
Ein wesentlicher Bestandteil der Entwicklung meines Portfolios im Jahr 2024 waren die performanceneutralen Bewegungen, die sich auf 13.909,89 EUR beliefen. Diese Summe spiegelt neue Investitionen wider, die trotz der Herausforderungen durch eine eingeschränkte Sparquote möglich waren. Aufgrund der Sparbremse im Jahr 2024 konnte ich jedoch nicht so umfangreich investieren, wie ursprünglich geplant.
Für das Jahr 2025 bin ich jedoch optimistisch, dass ich diese Investitionstätigkeit deutlich ausweiten kann. Eine wichtige Maßnahme könnte die geplante Kündigung meiner privaten Rentenversicherung sein. Das freiwerdende Kapital soll vollständig in mein Depot fließen, um die Einnahmen aus Dividenden, Zinsen und Kurserfolgen weiter zu steigern.
Mit einem verstärkten Fokus auf einkommensorientierte Sammelanlagen und einem erhöhten Investitionsvolumen sehe ich 2025 als das Jahr, in dem mein Portfolio nicht nur wächst, sondern auch nachhaltiger aufgestellt wird, um langfristig stabile Cashflows zu sichern.
Finanzen aus Franken
Transparente Einblicke in meine Anlagestrategie!
© 2024